+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Вправе ли банк проверять каждый год место нахождения организации

Вправе ли банк проверять каждый год место нахождения организации

РУ Прошедший год ознаменовался новым крестовым походом налоговиков против фирм-однодневок: Много лет налоговые органы терпели беспредел в этой области, когда по одному адресу могли регистрироваться до 2 тыс. Несовершенство законодательства и неопределенность в трактовке норм права привели к тому, что понятие "юридический адрес" носило, скорее, формальный характер — достаточно было подготовить определенный пакет документов и предоставить его для регистрации. Отказать по формальным признакам регистрирующий орган не мог, поэтому ничего удивительного не было в том, что в одной комнате площадью 15 кв. При этом, даже выявив неработающие организации, регистрирующий орган не мог "убрать" их с адреса даже по просьбе собственника помещения — просто не существовало предусмотренного для этого правового механизма. Все начало меняться в году, когда в п.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ЧТО БУДЕТ, ЕСЛИ ВЫКУРИТЬ ЦЕЛУЮ БАНКУ ВЕЙПА!

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Кого и как проверяют налоговые службы

Федеральный закон от Нормы, регулирующие порядок проведения Банком России проверок кредитных организаций их филиалов установлены статьей 73 Федерального закона от В порядке, установленном настоящей Инструкцией, проверки кредитных организаций и их филиалов осуществляются уполномоченными Советом директоров представителями Банка России: Проверки кредитных организаций и их филиалов проводятся Банком России для осуществления своих функций в области банковского надзора, регулирования и контроля, имеют главной целью определить непосредственно на месте реальное финансовое состояние данной кредитной организации и ее филиалов, выявить ситуации, угрожающие интересам кредиторов и вкладчиков, проверить соблюдение кредитными организациями и их филиалами действующего банковского, валютного законодательства и нормативных актов Банка России.

Указанные проверки не выполняют задач и не заменяют аудиторских проверок, проводимых для подтверждения достоверности бухгалтерского баланса и отчетности кредитных организаций и их филиалов, а также документальных ревизий, назначаемых компетентными органами для сбора доказательств по находящимся в их производстве уголовным, административным, гражданским и иным делам.

Письмом ЦБ РФ от Проверки кредитных организаций и их филиалов проводятся на основании планов проверок, составленных на каждый квартал указанными в пункте 1 настоящей Инструкции структурными подразделениями Банка России и его территориальных учреждений и утвержденных руководителями этих подразделений и учреждений.

Внеплановые проверки осуществляются по указанию Председателя Банка России или его заместителей, курирующих подразделения, перечисленные в пункте 1 настоящей Инструкции, руководителя территориального учреждения Банка России.

В планы проверок включаются в первую очередь кредитные организации, в отношении которых имеются данные об их неустойчивом финансовом положении или допущенных ими грубых нарушениях правил, регулирующих их деятельность, а также кредитные организации и их филиалы, которые не проверялись Банком России или его территориальными учреждениями более двух лет.

В планы проверок в необходимых случаях включается проведение ревизий валютных и других ценностей, находящихся в денежных хранилищах и кассах кредитных организаций и их филиалов, а также под ответственностью кассовых работников операционных касс и касс по подготовке авансов, имеющих переходящие остатки, и на обменных пунктах.

Проверки кредитных организаций и их филиалов от имени Банка России назначаются: В случае, если кредитная организация расположена в районе деятельности одного территориального учреждения Банка России, а его филиалы - в районе деятельности других территориальных учреждений Банка России, то проверки этой кредитной организации, а также ее филиалов назначаются соответствующими руководителями территориальных учреждений Банка России с обязательным информированием учреждения Банка России, на территории которого находится кредитная организация.

Отмена начатой проверки производится по письменному распоряжению лица, назначившего проверку, с указанием причин отмены. В случаях, предусмотренных действующим законодательством, проверки кредитных организаций и их филиалов осуществляются в координации с правоохранительными и финансовыми органами.

Решение о назначении проверки кредитной организации и ее филиалов оформляется письменным распоряжением, подготавливаемым структурным подразделением, уполномоченным проводить такие проверки.

В случае, установленном абз. В распоряжении указывается: Этим распоряжением утверждается также задание для рабочей группы, которое должно предусматривать участки деятельности данной кредитной организации ее филиалов , подлежащие обязательной проверке.

При необходимости в задании указываются: В подготовке задания для рабочей группы по отдельным конкретным направлениям могут участвовать другие подразделения Банка России и его территориальных учреждений. Распоряжением может быть установлено право руководителя рабочей группы в период проверки самостоятельно или по согласованию с руководителем, назначившим проверку, дополнять или уточнять данное задание.

Проверки кредитных организаций и их филиалов проводятся комплексно или по отдельным направлениям их деятельности с использованием форм и методов, обеспечивающих достижение установленных настоящей Инструкцией целей и выполнение поставленных задач.

Указанные проверки кредитных организаций могут проводиться путем изучения их документов, информации, содержащейся в базах данных, собеседований с сотрудниками, проведения контрольных расчетов, а также тестирования аппаратно-программных средств, используемых кредитной организацией филиалом для выполнения банковских операций, их учета и составления документов.

Комплексные проверки кредитных организаций и их филиалов должны предусматривать проверку: Обязательные экономические нормативы установлены статьей 62 Федерального закона от Комплексные проверки кредитной организации, имеющей филиальную сеть, осуществляются на консолидированной основе, то есть проводятся одновременно в кредитной организации и ее филиалах всех, если их число не превышает пяти, или некоторых из них, имеющих наихудшие показатели.

Проверки кредитных организаций и их филиалов проводятся с периодичностью, необходимой для целей банковского надзора и регулирования. При этом комплексные проверки осуществляются в каждой кредитной организации, как правило, не реже чем один раз в два года.

Проверки кредитных организаций и их филиалов проводятся в сроки, которые необходимы и достаточны для выполнения установленного задания.

При этом комплексные проверки кредитных организаций проводятся в срок до 60 дней, а проверки по отдельным направлениям деятельности кредитной организации или ее филиалов - в срок до 30 дней.

Допускается продление этих сроков руководителем, назначившим проверку, но не более чем на 10 дней. Для проверки кредитной организации и ее филиалов уполномоченные подразделения формируют рабочие группы из своих сотрудников, а также сотрудников других структурных подразделений Банка России и его территориальных учреждений с учетом предложений руководителей этих подразделений.

Руководитель рабочей группы назначается из числа членов уполномоченных подразделений. Руководители структурных подразделений представляют в уполномоченные подразделения предложения о проведении проверок по вопросам, входящим в их компетенцию, в соответствии с положениями об этих подразделениях.

Члены рабочей группы должны иметь специальное экономическое, юридическое, техническое образование, необходимое для выполнения порученной им работы. В состав рабочей группы не могут входить лица, которые имеют в своей собственности долю акции проверяемой кредитной организации либо получили в ней кредит, или разместили свои вклады, или имеют близких родственников мать, отец, жена, муж, дети, сестры, братья , занимающих руководящие должности в органах управления кредитной организации и ее филиалов.

Численность рабочей группы определяется в зависимости от объема предстоящей работы. Рабочая группа, осуществляющая проверку кредитной организации и ее филиалов, имеет право: Рабочая группа обязана не разглашать сведения, отнесенные законом к банковской, коммерческой и иной тайне, а также обеспечивать сохранность и возврат полученных от кредитной организации и ее филиалов документов, файлов, ознакамливать руководителей проверяемой кредитной организации и ее филиалов с результатами проверки, оформлять результаты проверки соответствующим актом.

Кредитная организация и ее филиалы вправе требовать от рабочей группы соблюдения указанных обязанностей, обжаловать действия рабочей группы руководителю, назначившему проверку. Руководитель рабочей группы по проверке кредитной организации и ее филиалов распределяет обязанности между членами рабочей группы оформляемые отдельным документом , устанавливает порядок и режим их работы с учетом производственной необходимости, контролирует выполнение порученного им задания, дает им обязательные для исполнения указания по оформлению материалов.

Вправе устанавливать для членов рабочей группы дополнительные задания и перераспределять их обязанности, принимать на себя проверку любого участка деятельности данной кредитной организации ее филиала , приостанавливать проверку в случае противодействия ей со стороны проверяемой кредитной организации и ее филиалов или иных третьих лиц.

Руководитель рабочей группы может запрашивать и получать от участников акционеров и клиентов проверяемой кредитной организации с их согласия сведения, необходимые для установления фактических обстоятельств, в том числе для подтверждения данных, содержащихся в документах, полученных от проверяемой кредитной организации и ее филиалов.

Руководитель рабочей группы вправе во время проверки по согласованию с руководителем кредитной организации опечатывать отдельные служебные помещения проверяемой кредитной организации и ее филиалов, если в данный момент невозможно иным способом обеспечить сохранность документов, наличных денег, ценностей или провести проверку соответствующего участка деятельности данной кредитной организации ее филиала.

Для этого используется печать соответствующего территориального учреждения Банка России либо непосредственно Банка России.

Члены рабочей группы подчиняются ее руководителю в пределах предоставленных ему настоящей Инструкцией прав. Руководитель рабочей группы не вправе обязать члена рабочей группы изменить свои выводы или оценки, основанные на материалах проведенной им проверки.

В случае несогласия с этими выводами и оценками руководитель рабочей группы может организовать проведение повторной проверки соответствующего участка деятельности кредитной организации ее филиала. Если член рабочей группы настаивает на своих первоначальных выводах и оценках, руководитель рабочей группы обязан немедленно сообщить об этом руководителю, назначившему проверку, который вправе по имеющимся материалам либо подтвердить оспариваемые выводы и оценки, либо признать их полностью или частично необоснованными и тогда назначить повторную проверку.

Результаты повторной проверки являются окончательными, если иное решение не будет принято руководителем, назначившим эту проверку. Кредитные организации их филиалы в период проверки должны содействовать ее проведению, в частности, они обязаны: Для беспрепятственного прохода члену рабочей группы необходимо и достаточно предъявить представителю охраны или службы безопасности проверяемой кредитной организации филиала свое служебное удостоверение или пропуск, выданный Банком России или его территориальным учреждением.

Никто из руководителей или сотрудников проверяемой кредитной организации и ее филиалов, кроме случаев, установленных федеральным законом, не вправе: На указанной встрече руководитель рабочей группы должен ознакомить ее участников с полномочиями рабочей группы и обязанностями проверяемой кредитной организации филиала , а руководитель этой кредитной организации филиала должен принять конкретные меры по выполнению указанных обязанностей.

При этом решение о выделении рабочей группе служебного помещения и о предоставлении ей материалов и документов, затребованных в первую очередь, принимается немедленно; в выделять членам рабочей группы в день начала проверки рабочее место в изолированном от работников кредитной организации и посторонних лиц служебном помещении, которое должно быть оборудовано необходимой мебелью, несгораемым шкафом для хранения документов, компьютером с программным обеспечением по решаемым в данной кредитной организации филиале задачам и соответствующей базой данных, сформированной на момент проверки , калькуляторами, средствами множительной техники, телефонной связью и охранно - пожарной сигнализацией, дверью и окнами с необходимыми запорными устройствами.

На весь период проверки вход в это помещение лицам не членам рабочей группы без разрешения членов группы запрещается; г оповещать сотрудников проверяемой кредитной организации и ее филиалов о начале проверки, месте нахождения и номерах телефонов рабочей группы.

По требованию руководителя рабочей группы такое оповещение может быть направлено также отдельным участникам акционерам и клиентам кредитной организации и ее филиалов.

Оповещение сотрудников и других лиц должно быть произведено в первый день проверки; д обеспечивать допуск специалистов Банка России или его территориальных учреждений для проверки безопасности предоставленного рабочей группе служебного помещения, а также для содействия в реализации их полномочий, предусмотренных настоящей Инструкцией; е выдавать по требованию рабочей группы в установленные ею сроки все необходимые ей справки, объяснения и документы, при необходимости снимать с них копии или предоставлять возможность рабочей группе снимать эти копии самостоятельно, заверять справки и копии документов подписью ответственного должностного лица и печатью данной кредитной организации филиала.

Никто из руководителей и других сотрудников проверяемой кредитной организации филиала не вправе отказать рабочей группе в выдаче ей необходимых документов в связи с коммерческой или иной тайной, если иное не установлено федеральным законом. Невыполнение или ненадлежащее выполнение проверяемой кредитной организацией обязанностей, предусмотренных настоящей Инструкцией, рассматривается как противодействие проведению проверки.

Каждый такой случай оформляется актом по установленной форме Приложение 1. Этот акт подписывается руководителем рабочей группы и в тот же день представляется руководителю, назначившему проверку, который в течение трех дней со дня подписания акта должен принять решение по нему и сообщить об этом руководителю рабочей группы.

Указанный акт может быть основанием для приостановления проверки, а также для принятия установленных мер воздействия к проверяемой кредитной организации ее филиала. Проверка кредитной организации и ее филиалов может начинаться внезапно или с предварительным уведомлением руководителя соответствующей кредитной организации ее филиала.

Решение по этому вопросу принимается руководителем, назначившим проверку, или по его поручению руководителем структурного подразделения, уполномоченного проводить эту проверку. Уведомление должно быть сделано в письменной форме или в устной форме с последующим письменным подтверждением.

Это уведомление может содержать требование о заблаговременной подготовке необходимых для проверки материалов и документов, а также о проведении других подготовительных мероприятий, предусмотренных настоящей Инструкцией выделение служебного помещения для рабочей группы, оборудование его техническими средствами и др.

Проверка кредитной организации и ее филиалов должна начинаться с предъявления членами рабочей группы своих полномочий руководителю данной кредитной организации филиала.

Эти полномочия подтверждаются соответствующим поручением, которое выдается рабочей группе руководителем, назначившим проверку. Поручение на проверку кредитной организации филиала выдается по установленной форме Приложение 2.

Подпись должностного лица на поручении заверяется печатью Банка России или его соответствующего территориального учреждения. Указанное поручение должно быть зарегистрировано в структурном подразделении, уполномоченном проводить данную проверку.

В случае, если рабочая группа сформирована на смешанной основе, поручение подлежит регистрации в соответствующем инспекционном подразделении. Проверка кредитной организации и ее филиалов осуществляется рабочей группой в соответствии с банковским законодательством и нормативными актами Банка России.

Конкретные формы и методы проверок банковских операций и документов определяются членами рабочей группы на месте с учетом указаний руководителя этой группы, а также рекомендаций руководителя структурного подразделения, уполномоченного проводить проверку данной кредитной организации ее филиалов , и руководителя, назначившего эту проверку.

Документы и другие затребованные рабочей группой материалы доставляются передаются кредитной организацией ее филиалом на рабочее место членов рабочей группы в установленные этой рабочей группой сроки и порядке. По окончании рабочего дня указанные документы и материалы остаются в служебном помещении, предназначенном для размещения рабочей группы, а при необходимости все или часть этих материалов и документов ежедневно возвращаются на места постоянного их хранения.

Получение и возврат документов и материалов производится под роспись в специальном журнале. По окончании рабочего дня служебное помещение, выделенное для размещения рабочей группы, должно закрываться на ключ, опечатываться и сдаваться под охрану проверяемой кредитной организации ее филиала.

Рабочая группа сообщает руководителю проверяемой кредитной организации филиала для принятия мер о выявленных в этой кредитной организации филиале недостатках и нарушениях. По результатам проверки каждой кредитной организации филиала составляется акт проверки.

В этом акте отражаются все основные выявленные в ходе проверки нарушения и недостатки. При комплексной консолидированной проверке составляется общий акт проверки, в который включаются материалы, содержащиеся в акте проверки головной кредитной организации и актах проверки ее филиалов.

Акты проверок филиалов должны представляться руководителю, назначившему проверку головной кредитной организации, в течение 10 дней со дня их подписания. Акты проверок подготавливаются в течение 30 дней после завершения проверки данной кредитной организации филиала , а общий акт комплексной консолидированной проверки кредитной организации - в течение 30 дней после завершения проверки всех ее филиалов.

Акты проверок подписываются всеми членами рабочей группы, а акт комплексной консолидированной проверки - руководителем рабочей группы, проводившей проверку головной кредитной организации.

Акт проверки должен быть представлен для ознакомления руководителю кредитной организации филиала , деятельность которой проверялась. Указанный руководитель обязан в течение 5 дней ознакомиться с актом проверки и поставить на нем свою подпись с пометкой: Если руководитель данной кредитной организации филиала от ознакомления с актом или от подписи на акте отказался, то об этом руководитель рабочей группы должен перед своей подписью сделать следующую пометку: Акт проверки кредитной организации филиала , в том числе акт комплексной проверки является собственностью Банка России и его содержание не может быть разглашено без согласия Банка России, если иное не установлено федеральным законом.

Руководитель рабочей группы обязан предупредить об этом руководителя кредитной организации филиала перед ознакомлением его с актом проверки, о чем в акте перед подписью последнего делается следующая пометка: Акт проверки составляется не менее чем в трех экземплярах.

Первый экземпляр вручается руководителю проверенной кредитной организации филиала , о чем во втором и третьем экземплярах акта делается следующая отметка: Второй экземпляр передается руководителю, назначившему проверку, для рассмотрения и принятия мер, а третий экземпляр остается для учета и контроля в структурном подразделении, которому было поручено провести данную проверку.

При проверке филиала кредитной организации, а также при проверке, проведенной рабочей группой, сформированной на смешанной основе, составляются дополнительные экземпляры для их передачи соответственно: Акт проверки кредитной организации филиала , подписанный в установленном порядке, немедленно, но не позднее пяти дней со дня его подписания, передается руководителем рабочей группы руководителю, назначившему данную проверку а общий акт комплексной консолидированной проверки передается руководителю, назначившему проверку головной кредитной организации.

Указанный акт проверки передается вместе с докладной запиской, в которой кратко характеризуется состояние дел в проверенной кредитной организации филиале , сообщается о фактах, имеющих значение для целей надзора, но не отмеченных в акте проверки, а также приводятся данные о мерах, принятых кредитной организацией филиалом по устранению выявленных нарушений и недостатков.

В случае, если ситуация в проверенной кредитной организации филиале требует применения к ней установленных мер воздействия, то руководитель рабочей группы может внести предложения о применении таких мер. Руководитель Банка России или его территориального учреждения, назначивший данную проверку, обязан не позднее, чем в двухнедельный срок, а при комплексной консолидированной проверке - в месячный срок после подписания акта проверки рассмотреть этот акт и принять по нему решение.

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Федеральный закон от Нормы, регулирующие порядок проведения Банком России проверок кредитных организаций их филиалов установлены статьей 73 Федерального закона от В порядке, установленном настоящей Инструкцией, проверки кредитных организаций и их филиалов осуществляются уполномоченными Советом директоров представителями Банка России: Проверки кредитных организаций и их филиалов проводятся Банком России для осуществления своих функций в области банковского надзора, регулирования и контроля, имеют главной целью определить непосредственно на месте реальное финансовое состояние данной кредитной организации и ее филиалов, выявить ситуации, угрожающие интересам кредиторов и вкладчиков, проверить соблюдение кредитными организациями и их филиалами действующего банковского, валютного законодательства и нормативных актов Банка России.

По соответствию юридического адреса фактическому проверяют благонадежность юридических лиц: О том, как именно это происходит, и что грозит клиенту банка при несовпадении адресов - в этой статье. Федеральным законом от

Закон о совершенствовании регистрации юрлиц и частных предпринимателей ред. Федеральных законов от Основные понятия настоящего Федерального закона Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения лицензии Центрального банка Российской Федерации Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:

Паралич юридических адресов, или Всем оставаться на своих местах

На практике юридический адрес может отличаться от фактического местонахождения компании, где непосредственно ведется деятельность. Недостоверные сведения об адресе организации могут привести к неблагоприятным последствиям. Например, компанию могут принудительно ликвидировать, могут возникнуть проблемы, связанные с налоговым администрированием, а также сложности с обслуживающими банками. Сначала разберемся с терминологией. Под юридическим адресом принято понимать официальное местонахождение организации, которое согласно п. Согласно названной норме госрегистрация юридического лица осуществляется по месту нахождения его постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия такового — по месту нахождения органа или лица, имеющего право действовать от имени юрлица без доверенности. Главное, что должен обеспечивать юридический адрес, — это возможность связи с организацией любого заинтересованного лица. Адрес мифический и реальный Юридический адрес может отличаться от адреса, по которому организация осуществляет деятельность, в том числе хозяйственную. Одна из них — это возможность управлять компанией дистанционно. Как определить место нахождения организации, директор которой как единоличный исполнительный орган работает дистанционно?

Юридический и фактический адрес организации: последствия несовпадения

Юридические лица в силу своего статуса часто подвергаются контролю со стороны разных инстанций. Для руководителя и сотрудников это стрессовый период. Устроить проверку может не только налоговая инспекция. Однако вне зависимости от того, кто проверяет, процедура вызывает негативные эмоции. Чтобы избегать отрицательного настроя и обезопасить свой бизнес, нужно тщательно подготовиться к возможным форс-мажорам заранее.

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов.

.

Три вида проверок, которые банк проводит с вашими счетами по 115-ФЗ

.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: "Посольство". Фильм четвертый

.

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

.

Основные виды проверок, которые проводить банк в отношении компании в . объемов (этот параметр тоже каждый банк устанавливает сам, . в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами; реестр В 99% случаях такая проверка означает смерть компании для.

.

Бесплатная консультация

.

.

.

.

.

.

Комментарии 6
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. sneakospho

    Отбирать надо машины и на утилизацию )))

  2. Луиза

    А можно Вас попросить дать чётко все ссылки на законодательные акты согласно этого вопроса?

  3. Валентина

    Кароче . машина(бомжа 10 лет . 1.1-1.5 литра (бензин или дизель , один куй разница .

  4. Ким

    Юрист советует теплее одеваться: угораю с этого дядьки)))

  5. Аверкий

    У меня вопрос. Я купил машину в Германии у меня на руках все документы и договор на куплю продажу на меня. Смогу я растаможить машину и обязательно ли снимать её с учета в Германии ?

  6. dietrosinni

    Несколько раз в неделю бегаю по велосипедной дорожке, которая находится в лесистой местности, туда часто приходят люди с собаками и почти всегда без намордника и поводка, что делать при укусе?

© 2018 harlanvondersaar.com